传说中的龙母姓温，周秦时人。她在广西藤县出生后，因遭受水灾，被放在木盆里沿西江一路漂至现在的悦城。长成大姑娘后的龙母心灵手巧，能耕能牧，尤善女红。她造方舟，提高当地居民的航运水平，所以南方的船又叫“掘尾龙”，渡江过海十分方便。她时常浣纱于程溪，有一日得一枚巨蛋，她生怕有人破坏这个五彩斑斓的奇物，所以天天抱着它睡觉，后来孵出了5条小龙，温氏从此被人称为龙母。在小龙长大之后，龙母又鼓励它们出大海，上长空，做出一番事业来。5龙子非常感激母亲的掬育之恩，常常回到家乡行云降雨，免除当地的旱灾。秦始皇自称祖龙，知道德庆有个龙母之后，便遣使来迎，想请她为自己去东海求仙丹护航，被拒绝后便强逼龙母上船沿西江上行，谁知神龙显灵，晚上还是将龙母护送回原处，如此往复4次，使者方才无奈作罢。后来西江发洪水，龙母带领乡亲们抗洪，在千钧一发的时候带头跳入水中，终于压服了洪水，龙母自己却再也没有回来。5龙子归来见母亲已亡，悲痛不已，萦浪聚沙成坟，化成5白衣秀士朝夕守制。秦始皇也随即赐“秦龙母墓”碑。这样，龙母就成了这片土地的保护神，要过湍急的四江水口的船只，都要来参拜龙母，周围百姓若有大小烦难，也皆可来找龙母倾诉、祈祷。

　　中国传统“天人合一”的思想在龙母祖庙的选址和大体布局上得到清晰和高明的体现。以至于有人戏言，悦城龙母庙可以做中国风水学说的“样板”。祖庙位于西江西岸的珠山之上，相传龙母死后，乡亲们原本是将她葬于西江东岸，5龙子萦水回沙一夜之间把龙母的墓及周围的草木移到了东岸，这当然更可能是民间对江水改道自然现象的一种想象，但今天我们仍然可以看到，洚水、悦城河、杨柳水、西江水4水汇流于龙母庙门之前，江水相激却水波不兴，站在庙前的石牌楼前下望江面，只见江水齐向前方涌来，气势恢宏，有人专门用“灵水洄澜”4个字来概括这一景象。

　　龙母庙有五龙山在其后，山势绵延起伏，向龙母庙靠拢，青旗山、黄旗山在其两侧，山势微微向前延伸，成合抱之形，而祖庙建筑本身从梳妆楼到大殿到天井和山门、广场，有意识地逐级递降，从整个走势来看，微微向西江倾斜，仿佛要和向前涌来的水互相呼应。有心人发现，五龙山之顶、云浮杨柳山之顶、牌坊的顶部和龙母庙主体建筑大殿顶端的葫芦口恰好构成了四点一线，同时又排列错落、高低有致，建筑本身的节奏和周围山川草木的韵律恰到好处地结合在一起。更有进一步的研究指出，龙母祖庙之所以能够有效地躲避雷击，除了建筑材料和结构设计的因素之外，还有很大原因在于祖庙居高面南，周围有江水和大山拱卫，90%以上的雷电场已经被这样的环境自然消除。前辈先人对自然界草木山水的感悟在龙母庙得到了充分的体现。